Investir sur le forex présente toujours des opportunités intéressantes à l’investisseur appliqué, qui fait l’analyse graphique et les recherches nécessaires à la compréhension du marché, afin de pouvoir gérer le risque et repérer les facteurs fondamentaux qui font fluctuer les devises.
Il y a toujours un marché haussier quelque part
Peu importe la tendance, il est toujours possible d’investir. Certaines devises montent en période d’euphorie et chutent en temps de ralentissement, alors que d’autres réagissent à l’inverse. Et jouer la baisse est très facile. Vendre une devise n’est pas plus compliqué que de l’acheter.
Ainsi, les périodes de crise peuvent tout autant permettre de faire de belles plus-values que lors des périodes fastes. Sans compter que, les devises s’échangeant par pair, il y a toujours des devises qui suivent une tendance haussière, et d’autres une tendance baissière.
Facilité d’investissement et de trading
Les tendances sont souvent plus stables sur le forex parce que les causes sous-jacentes n’évoluent pas rapidement. Vous pouvez suivre une tendance en cours de parcours, à condition de garder suffisamment de liquidités pour couvrir les fluctuations court terme.
D’autre part, le marché Forex est ouvert 24h/24 6j/7, du dimanche soir au vendredi après midi EST, cette flexibilité des horaires permet aux investisseurs non professionnels de choisir quand ils veulent trader ; pas besoin d’attendre l’ouverture ou de se précipiter avant la clôture de séance.
Le forex, tout comme les matières premières, assure un meilleur ratio risque/bénéfice grâce à l’effet de levier. Les investisseurs à capital limité peuvent eux aussi faire fructifier leur capital rapidement, pourvu qu’ils savent bien gérer le risque encouru.
Le marché du forex, de par son volume, est extrêmement liquide. Dans des conditions de marché normales, tout investisseur peut vendre et acheter instantanément. Il ne sera jamais bloqué dans une position, faute de contrepartie. Il est aussi possible de placer des ordres automatiques qui clôtureront votre position quand votre bénéfice visé aura été atteint (“take profit”) ou, au contraire, si la tendance va contre vous (ordre stop).
Coûts d’investissement
Sur le forex, les coûts totaux de transaction sont moindre que sur d’autres supports : investissement de départ réduit, coûts de transaction bas, pas de frais de compensation, de frais de change ni d’impôts.
Les courtiers se rémunèrent avec le bid / ask spread. Le coût de la transaction individuelle (bid/ask spread) est habituellement de moins de 0,1% dans des conditions de marché classiques. Avec des plus gros négociants, le spread peut être de 0,07%, selon l’effet de levier.
Les courtiers permettent aux petits investisseurs d’investir de véritables lots sur le forex et les commodities grâce à l’effet de levier. Depuis quelque temps, certains courtiers forex individuels proposent des mini comptes qui permettent d’investir des sommes moins élevées, entre 250 et 1000$.
Toutefois, il n’est pas recommandé d’alimenter son compte du strict minimum car, sans réserve de cash, même une variation minime peut vider votre compte sans laisser le temps au mouvement de se retourner à votre avantage.
Exemple : avec un effet de levier de 100, une variation de 1% à votre défaveur équivaut à une perte de 100% de votre investissement.
Comment fonctionne le forex ?
Sur le forex, il n’y a pas d’intermédiaire. Les trades se font directement avec le marché, qui dirige les fluctuations de prix sur les paires de devises.
Par ailleurs, le volume du marché des devises est si gros et inclut tant d’acteurs qu’aucune entité seule (pas même une banque centrale) ne peut contrôler le marché pendant une période prolongée.
Le marché des changes ne comprend que huit devises de référence. Cette limite simplifie l’apprentissage du marché, et permet de se spécialiser assez rapidement, contrairement au marché actions qui compte des dizaines de milliers d’entreprises.
Comment faire des profits sur le forex ?
Le forex peut être utilisé pour générer un revenu stable à intérêt ou des gains de capitaux. Parce que les devises s’échangent pas paire, chaque achat ou vente engage non seulement deux devises différentes, mais aussi leurs taux d’intérêt respectifs.
Si le taux d’intérêt d’une devise que vous avez acheté est plus élevé que celui de la devise qui vous avez vendu, alors pouvez gagner le rollover (positif). Si le taux d’intérêt de la devise que vous avez acheté est plus bas que le taux d’intérêt de la devise que vous avez vendu, vous paierez alors le rollover (rollover négatif).
Le rollover peut donc représenter un coût ou, au contraire, un bénéfice supplémentaire sur votre position. Cet intérêt peut être tel que beaucoup d’investisseurs tradent certaines paires uniquement de cette . Ce type d’investissement s’appelle le carry trade.
Le carry trade a un impact tel sur la devise, les variations d’intérêt, ou même la probabilité fluctuantes de ces mouvements, qu’il est en fait le facteur premier à court terme, de la demande pour une devise choisie.
Le marché forex, précurseur de tendance
La tendance des marchés des devises et des matières premières, tout comme des marchés obligations, est souvent précurseur de celle des marchés actions.
Ainsi, le forex force les traders à être attentifs aux relations entre les marchés : ils doivent pouvoir déceler les ruptures en formation. Si des actifs qui évoluer en temps normal dans la même direction, comme les actions et le pétrole par exemple, vont à tendance contraire, attention !
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Responsable éditoriale - Café de la Bourse
Après des études littéraires et une double formation en communication à la Sorbonne et au CELSA, Clémence Tanguy a travaillé à la SNCF et au Conseil Général des Hauts-de-Seine avant d’intégrer l’équipe de Café de la Bourse en 2015. Elle est en charge des sujets relatifs à l’actualité macro-économique, aux crypto-monnaies, aux produits financiers, aux finances personnelles et à l’investissement en général, avec une approche pédagogique et pragmatique.