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Forex et CFD : comment choisir son courtier en ligne

Le 09 juin 2017

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Les offres pour les particuliers en matière de CFD et Forex a beaucoup évolué suite aux nouvelles dispositions réglementaires issues de la loi Sapin 2. Dans ce contexte, Café du Forex revient sur le choix du courtier CFD et Forex, préalable à un investissement sur le marché des dérivés et des devises. Retrouvez notre comparatif des courtiers CFD et forex et nos 5 conseils pour bien choisir votre courtier.

Comparatif des courtiers forex en ligne en France

Top courtiers en BourseLes offres du momentVoir offres
courtier-degiroA partir de 0,25€ l’ordre de Bourse. 65 places boursières. Aucuns frais cachés. Aucun dépôt minimum. Inscription en ligne en 10 minutes.

Régulée par l'AMF et par la Banque Nationale des Pays-Bas
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Contrôlé par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de résolution (ACPR)
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Régulé par l'autorité des Marchés Financiers (AMF)
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Agréments de Banque et de prestataire de service d'investissement par l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
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Agréments de Banque et de prestataire de service d'investissement par l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
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Agréé par la FCA du Royaume-Uni et enregistré auprès de l’ACPR pour exercer ses activités en France
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5 conseils pour choisir un courtier forex en ligne

Le courtier : une institution de qualité

Les courtiers forex doivent s’inscrire au Futures Commission Merchant (FCM) et leurs actions sont règlementées par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Vous pouvez normalement retrouver ces informations sur le site internet du courtier ou sur celui de sa société mère.

Vérifiez également l’autorité de régulation dont dépend le courtier. En effet, elles ne sont pas toutes aussi strictes ou actives. Vous pouvez bien sûr opter pour un courtier basé en France sous le coup de la juridiction française mais sachez que la FSA (régulateur au Royaume-Uni) ainsi que la NFA et le CFTC (régulateurs américains) sont parmi les autorités les plus exigeantes et vous pouvez donc vous tourner vers un broker dont le siège social sera à Londres ou à New York. Le marché des devises étant un marché de gré à gré, non régulé, il est primordial de s’adresser à une société qui est régulée par une autorité vers laquelle vous pourrez vous tourner en cas de litige.

De plus, la loi Sapin 2, loi n° 2016-1691 du 9 décembre 2016 « relative à la transparence, à la lutte contre la corruption et à la modernisation de la vie économique » a interdit toute forme de publicité pour les produits financiers jugés trop risqués par l’AMF : Options Binaires, CFD (sauf si l’effet de levier est limité à 5 et que le courtier propose des comptes à risque limité), Forex, la liste est longue comme le souligne l’AGEFI dans son article L’AMF vise large pour l’interdiction de publicité des sites de trading Mais elle prévoit aussi l’obligation prochaine d’être CIF (Conseiller en Investissement Financier) pour pouvoir exercer l’activité de courtier intermédiaire (Introducing Broker), autrement dit pour être l’apporteur d’affaire d’un courtier et toucher des commissions sur le volume de Trading.

Les courtiers non basés en France et utilisant des techniques agressives de commercialisation et de vente avec des bonus exorbitants et des effets de levier très élevés sont à fuir. Les nouvelle dispositions réglementaires marquent de toutes façons la fin de ce type d’offres.

Lire aussi notre article Débutez sur les CFD : nos 5 conseils

Des outils de trading adaptés aux clients

Les courtiers Forex proposent plusieurs plates-formes de trading à leurs clients. Il peut s’agir de plateforme « maison » développée en interne par le courtier ou de plateformes tiers du type MetaTrader. Ces plates-formes de trading proposent des graphiques en temps réel, des outils d’analyse technique, des informations et des données en temps réel, voire une assistance aux trading.

Avec les nouvelles dispositions réglementaires, les facteurs différenciant entre courtier reposeront en grande partie sur les technologies fournies par les courtiers à leurs clients. Cela explique le développement d’outils d’automatisation qui permettront aux courtiers d’offrir à leurs clients des plateformes de trading plus efficaces et plus agréables à utiliser. La finalité est bien sûr d’attirer un plus grand nombre de traders.

Le copy trading est un outil supplémentaire mis à la disposition des clients par certains brokers. Il permet de baser ses décisions de trading sur les informations financières générées par d’autres traders avec une possibilité d’automatisation de la réplique des prises de décisions des gourous (traders expérimentés et copiés) dont les portefeuilles sont ouverts et les prises de position visibles par tous.

Avant de vous engager auprès d’un courtier, demandez des essais gratuits pour tester les différentes plateformes de trading.

Commissions et spreads serrés pour le courtier forex

Le spread, calculé en pips, est la différence entre le prix auquel une devise peut être achetée et le prix auquel elle peut être vendue à n’importe quel moment. Les courtiers Forex ne touchent généralement pas de commission, cet écart est donc leur unique source de revenu. En comparant les courtiers, vous vous rendrez compte que les différences entre les montants des spreads sur les CFD et Forex sont aussi importantes que celles des commissions des courtiers action.

Un service de qualité pour les investisseurs

Les courtiers se doivent de fournir un service de qualité qui démontre leur connaissance approfondie des marchés financiers et par lequel ils seront en mesure de gagner la confiance des investisseurs. Webinaires, ebooks, moocs, vidéos de trading, points macro-économique réguliers, articles, … les possibilités ne manquent pas pour former et encadrer les traders utilisateurs de leurs offres.

L’objectif est simple : assurer à ses clients la meilleure formation possible et leur donner toutes les cartes pour trader avec succès ! En ayant accès à toutes les informations et en étant formés aux outils, les clients se transforment en véritables traders professionnels, positionnés pour réussir… et donc satisfaits de leur courtier !

Différents types de comptes proposés par les courtiers

Beaucoup de courtiers proposent deux types de compte ou plus.

Le plus petit compte que l’on peut ouvrir s’appelle le compte mini et vous permet d’échanger vos devises en mettant un minimum d’environ 500 euros. Ceci vous permet de tester les services du courtier forex. Puis, le compte standard, souvent à partir de 2 000 euros, vous permet de bénéficier de plus de services ou d’outils de trading. Les comptes premium commencent quand à eux à partir de 10 000 euros et offrent des prestations « VIP ».

La nouvelle réglementation impose aux courtiers de proposer des comptes à risques limités avec des ordres stop garantis pour chacune des positions pour empêcher les investisseurs de perdre plus que leur mise initiale. Ce phénomène est rendu possible par l’effet de levier, très usité sur le Forex, car les écarts de prix (les sources de profit) sont de quelques centimes à peine.

L’effet de levier, exprimé par un ratio entre le total du capital disponible et le capital réel, est la somme qu’un courtier vous prêtera pour les transactions. Par exemple, un ratio de 5:1 signifie que votre courtier vous prêtera 5 dollars pour chaque dollar de capital réel. C’est l’effet de levier maximal autorisé avec les nouvelles dispositions réglementaires. Faites particulièrement attention à l’effet de levier, même inférieur à 5, car celui-ci joue dans les 2 sens : il amplifie les gains mais aussi les pertes ! De plus, certaines paires de devises sont plus volatiles que d’autres, elles nécessitent donc moins d’effet de levier et donc moins de prise de risque.

Consulter également notre dossier 12 erreurs classiques à ne pas faire sur le forex

Les informations de Cafedelabourse.com et de ses publications sont données à titre pédagogique. Elles ne constituent en aucun cas des recommandations d’investissement. Le lecteur se doit d’étudier les risques avant d’effectuer toute transaction. Il est seul responsable de ses décisions d’investissement.

 

 

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